+7 495 925-96-98
Москва, Таможенный проезд, 6с9

Новости нумизматики и коллекционирования

28.03.2015

Российские дипломаты передадут монету Победы Ангеле Меркель

Российские дипломаты помогут передать канцлеру ФРГ Ангеле Меркель памятную монету-медаль, которую оружейники из города Златоуст чеканят к 70-летию Победы. Об этом корр. ТАСС сообщил представитель МИД РФ в Екатеринбурге Александр Харлов.

"Когда ситуация касается различных международных контактов, то представительство МИД включается в работу. Поэтому мы готовы оказать помощь оружейникам из Златоуста в передаче монеты Ангеле Меркель, - сказал Харлов. - Пока у нас нет четкого алгоритма решения этого вопроса. Но мы готовы к его проработке".

Российские дипломаты передадут монету Победы Ангеле Меркель
Возможность передачи памятной монеты-медали Меркель изучает и Генконсульство Германии в Екатеринбурге, сообщили ТАСС в дипмиссии.

В начале февраля в Златоусте приступили к выпуску серии памятных медальных монет, посвященных 70-летию Победы в Великой Отечественной войне. Одну из них оружейники намерены передать канцлеру ФРГ Ангеле Меркель, сообщил ранее ТАСС директор предприятия, где чеканят монеты, Владимир Васюхин.

"Коллекция медальных монет будет служить напоминанием того, к чему может привести фашизм. Они также станут символом подвига людей, которые боролись с этим мировом злом во время Второй мировой войны. Одну из таких монет мы готовы передать Ангеле Меркель как память о тех временах, - сказал он. - Также эти монеты разойдутся по частным коллекциям и музеям". Всего будет отчеканено 70 серебряных монет и 70 покрытых золотом.

Ранее предприятие выпустило серию памятных медальных монет, приуроченных к принятию Крыма в состав России. Кроме того, оружейники отчеканили серию килограммовых серебряных монет-медалей с портретом главы Чечни Рамзана Кадырова.

По материалам:

ИТАР-ТАСС

.
Категории: Новости, Нумизматика, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?



21.03.2015

Глава Гознака рассказал о новых деньгах

Глава Гознака рассказал о новых деньгах

Нужно ли вводить в обращение золотой рубль? Что такое пламеты, и какое будущее у "монетоподобных денег"? Об этом в беседе с "РГ" рассказал руководитель ФГУП "Гознак" Аркадий Трачук. А еще о детективном сериале "Гознак". И о том, почему пора отказываться от бумажных трудовых книжек и дипломов. Аркадий Владимирович, в Интернете появился рисунок десятитысячных купюр. Это фейк? Или работа над такой банкнотой все-таки идет?

Аркадий Трачук: Нет, над созданием десятитысячной купюры работа точно не идет.

Мы, конечно, видим, что мелкие монеты уходят, но самой крупной остается 5-тысячная банкнота, и нет не только необходимости, но и условий для того, чтобы создавать более крупную. Кстати, 5-тысячную банкноту мы относительно недавно модернизировали. Потребности, которые возникают у человека при расчетах в обычной ситуации, вполне покрываются существующим денежным рядом. А крупные платежи, к примеру, дорогой билет на дальний перелет, вы можете оплачивать безналичными инструментами. И совершенно не обязательно для этого делать какую-то следующую, более высокую по номиналу банкноту.

В прошлом году Гознак по заказу Центрального банка Приднестровья изготовил монеты из композитного материала. Эта технология запатентована?

Аркадий Трачук: Конечно. Впервые в мире мы использовали композитные материалы для производства, скажем так, монетоподобной продукции. Само по себе решение очень интересное. Можно сказать, что это революционная разработка Гознака - новое платежное средство, сочетающее в себе достоинства как банкнот, так и монет.

Прогрессивное решение позволяет увеличить срок жизни платежного средства до величин, сравнимых со сроком жизни монет (они находятся в обращении около 10 лет). И в то же время сохраняет преимущества банкноты - яркий, красочный дизайн, высокую степень защиты, маленький вес и удобство использования.

"Пламет" будет для граждан более удобным средством. Мы реализуем уникальный пилотный проект использования "Пламета" в Приднестровье. Конечно, Банк России проинформирован о нашей разработке. В принципе, это замена не только монетам, но и банкнотам низких номиналов.

Производство монетоподобной продукции с использованием композитных материалов сопоставимо с ценой монет. Но, как к любому новейшему материалу, к нему надо привыкать.

В России под эксплуатацию металлических монет заданных свойств приспособлены счетчики, оборудование, сейчас широко развивается вендинговая торговля - аппараты по продаже кофе, напитков, развесного ассортимента.

Если говорить о "Пламете", то уровень защищенности у этого продукта выше, чем у металлических монет.

Как санкции и ослабление рубля сказываются на производстве российских денег? Импортных "запчастей" в них много?

Аркадий Трачук : В структуре себестоимости производства банкнот Банка России доля всех импортных компонентов составляет от 18 до 47 процентов в зависимости от номинала банкноты. Они закупаются за иностранную валюту.

В первую очередь, это краски, во вторую - хлопок, из которого изготавливают хлопковую целлюлозу, он в России не растет.

Рассуждения о том, насколько подорожало производство банкнот, и вопрос, прекратятся ли поставки импортных компонентов в результате санкций - это вопросы из разных миров. Да, ряд компонентов, необходимых для производства банкнот, не производится в России и не может быть замещен на отечественные без изменения технологии производства. Но если, к примеру, вдруг и прекратятся поставки импортной краски, мы понимаем, как будем действовать.

Спад каких производств приводит сегодня к снижению доходов Гознака?

Аркадий Трачук: Объемы заказов бланков заграничных паспортов по сравнению с 2014 годом уменьшились. Снизилось число заявок на персонализацию загранпаспортов с электронным носителем информации.

Есть две причины. Первая - россияне стали меньше ездить за границу. Значит, загранпаспортов им понадобится меньше. По некоторым оценкам, примерно на 20-30 процентов. Вторая - ушли из обращения пятилетние паспорта с пластиковой страницей. Граждане полностью перешли на паспорта с десятилетним сроком действия.

Фактически мы потеряли, хотя это не совсем точное слово, существенный объем заказа Федеральной миграционной службы. Это достаточно большие деньги.

Следующая история, которая, впрочем, должна радовать, россияне, похоже, стали меньше курить. Снижается объем производства акцизных табачных марок. Больше того, и пить в России стали меньше, судя по тому, что снизились больше чем на 10 процентов заказы на производство федеральных специальных марок для маркировки алкогольной продукции.

Хотя, к сожалению, на этот рынок некоторое влияние оказывает контрафактный алкоголь, который маркируют фальшивыми марками.

Чем замещаете потери?

Аркадий Трачук: Развиваем и предлагаем заказчикам новые комплексные услуги. Например, по долгосрочному хранению электронных документов и баз данных для федеральных органов исполнительной власти и внебюджетных фондов.

Фонд обязательного медицинского страхования выпускает на нашей базе полисы обязательного медицинского страхования, и наш Центр обработки и гарантированного хранения данных (ЦОД) - достаточно удобная структура, позволяющая экономить на трафике, на каналах связи. Фонд социального страхования и Союз автостраховщиков также арендуют у нас площадку резервного Центра обработки и гарантированного хранения данных. Рассчитываем, что до конца этого года объем заказов на информационно-коммуникационные услуги достигнет миллиарда рублей. С точки зрения увеличения доходов делаем ставку и на рост экспортной продукции, к слову сказать, номинированную в валюте.

Что сейчас экспортируете?

Аркадий Трачук: Сейчас Гознак занимается выполнением крупных заказов на африканском континенте, в том числе по производству банкнот и монет для Республики Ангола. Недавно завершили проект по модернизации защитного комплекса по изготовлению и поставке банкнот для Республики Руанда.

Выиграли международный тендер на поставку банкнотной бумаги в Индонезии, готовимся к участию в одном из крупнейших в мире тендеров на производство банкнотной бумаги для Резервного банка Индии.

Конкурс непростой, участников много. Из Германии, Франции. На международном рынке защищенной продукции Гознак конкурирует с ведущими игроками в первую очередь за счет внедрения и использования современных и высокотехнологичных решений. У нас есть сегодня еще одно, возможно, главное преимущество - это цена.

Масштабный проект Гознак реализует в Лаосской Народно-Демократической Республике, которая переходит на новые биометрические паспорта. И здесь мы предлагаем заказчику не просто конкретный продукт - паспорта. Мы предлагаем комплексное решение "под ключ", когда поставляется оборудование и программное обеспечение для персонализации и сами паспорта. Для нас это первый опыт такой комплексной услуги. Надеемся, им заинтересуются в других странах.

Недавно наши журналисты проводили эксперимент - купили трудовые книжки в переходе метро, отличить от настоящих невозможно. Какие вообще перспективы у "бумажных" документов?

Аркадий Трачук: Мое рабочее утро сегодня как раз началось с информации в СМИ, сообщивших, что якобы Гознак замешан в "сливе" бланков паспортов граждан. Что мошенники используют их для получения банковских кредитов.

Правда, уже через несколько часов выяснилось, что расследования никакого не проводят ни служба безопасности Сбербанка, ни полиция, в которую банк ни о чем подобном не заявлял... Ни слова правды, при этом публикацию комментирует некий экс-сотрудник Гознака, который уволился в 1995 году, но сегодня утверждает, что вынести бланки из наших цехов сложно, но возможно.

Мне непросто судить, что было 25 лет назад, но сегодня технология учета бланков документов у нас такова, что выносить их бессмысленно. Пропажа будет установлена в тот же день, документ попадет во все "стоп-листы" правоохранительных органов.

Больше того, за все время, пока я работаю на Гознаке, просто не было ни одного случая хищения, пропажи бланков паспортов. Иногда вопросы возникают при доставке документов - деформация, порча. Но некондицию тут же изымают и уничтожают. В организациях, которые выдают паспорта, также бывают и "заливы водой", и "пожары". Все это хорошо известно. Бывает, что у людей документы крадут, переклеивают фотографии. Мы периодически получаем на экспертизу такие подделки.

Избежать подделок денег, фальшивых документов невозможно. Но для этого есть правоохранительные органы, которые могут на разных этапах контроля отследить их происхождение и распространение. Другое дело, что количество этих подделок не должно быть таким, чтобы граждане потеряли доверие к документам.

Согласитесь, едва ли кто-то из нас, получая банкноту в магазине, а тем более в банке, тут же задумывается, подлинная она или нет, надо ли вам ее внимательно разглядывать. Та же история с паспортами. Когда вы берете паспорт, вы уверены в том, что он подлинный. Это означает, что количество подделок, которые "ходят" на рынке, ничтожно мало, и вы, как простой обыватель, а не как эксперт банка или криминалист, об этом даже не задумываетесь. Но есть ряд стран, для которых эта проблема действительно острая.

А если говорить о трудовых книжках?

Аркадий Трачук: Я задам встречный вопрос: насколько вообще может быть документом то, что продается в переходе, в ларьке? На мой взгляд, это документом вообще не является.

Это просто бланки, которые живы настолько, насколько нужны в рамках российского законодательства. В минтруде уже несколько раз обсуждали вопрос о целесообразности отмены трудовой книжки как документа.

Но профсоюзы и многие руководители кадровых служб высказываются за то, что его надо пока сохранить, поскольку длительная запись о трудовой деятельности работника помогает ориентироваться в его профессиональном опыте. Но если трудовую книжку отменят и для подтверждения стажа достаточно будет записей в Пенсионном фонде, ну так тому и быть...

Но существует еще и проблема поддельных дипломов об образовании.

Аркадий Трачук: Несколько лет назад было принято решение о том, что диплом об образовании должен быть государственного образца, утвержденного приказом минобрнауки.

Но закупки бланков могут производиться у различных компаний-лицензиатов. И напечатать бланки можно в любой типографии, которая обладает соответствующей лицензией. Очевидно, что эти документы хоть немного, но отличаются друг от друга, а конечному пользователю (например, в отделе кадров организации) все равно не разобрать, подлинник это или подделка. Просто не с чем сравнивать. Не имеет значения и то, сильно или слабо защищен этот документ. И основной способ проверки остается один - обращение за подтверждением непосредственно в учебное заведение, которое этот диплом выдало.

Вероятно, в будущем многие бумажные документы "отомрут" и будут носить только статус красивого подтверждения об образовании. Диплом на стенку можно повесить...

Графический символ рубля когда и на какой купюре появится? Говорят, что это будет 100 рублей, банкнота, посвященная Крыму.

Аркадий Трачук: Что касается символа рубля, то на монетах, как вы знаете, он уже появился.

Банк России принял решение, что будет выпущена банкнота, посвященная присоединению Крыма. Конкретные сроки ее появления я назвать затрудняюсь. Мы не комментируем, что будет изображено на купюрах до момента их введения в оборот. Таково правило. Вполне вероятно, когда будет осуществляться модернизация банкнот, символ рубля найдет на них свое место.

В этом году в Госдуме обсуждался вопрос введения новой национальной валюты, золотого рубля, которая может использоваться в международных расчетах. Эта идея перспективна для населения ?

Аркадий Трачук: Не вижу смысла в этом нововведении. Сберегательных инструментов на самом деле российская финансовая система предлагает достаточное количество.

Для населения могут использоваться инвестиционные золотые монеты. Гознак чеканит инвестиционные монеты "Георгий Победоносец" номиналом 50 рублей. Это одна четверть унции золота. Другое дело, что если мы номинируем что-то в золоте, то должны понимать, что курсовой риск перекладываем на граждан.

Та же инвестиционная монета стоила, допустим, в начале 2014 года 11-12 тысяч рублей, сегодня она стоит 22 тысячи рублей. Но одно дело, когда вы ее покупаете в целях долгосрочных инвестиций. Ведь из-за падения цены на золото легко может упасть в цене и инвестиционная монета. Если сегодня стоимость золота 1200 долларов за тройскую унцию, то завтра вполне может оказаться 900. Нужно понимать, что, пуская в широкое обращение такой платежный инструмент, мы создаем новые риски, с которыми будет сталкиваться каждый неподготовленный человек.

Спрос на инвестиционные монеты сейчас увеличивается?

Аркадий Трачук: Нет, спрос на инвестиционные монеты стабильный в течение нескольких лет. Равно как и на памятные монеты Банка России. Памятные монеты многие приобретают, исходя из личного вкуса, в фамильные коллекции, для подарков, как сувениры...

А вы для себя приобретаете коллекционные монеты?

Аркадий Трачук: Я не нумизмат. Не заболел я этим делом. Поэтому покупаю только те монеты, которые лично мне очень нравятся. Одна - две памятных монеты в год. Вот монеты "Российские спортсмены-чемпионы и призеры ХХХ Олимпиады 2012 г. в Лондоне" мне очень нравятся. Советую зайти на сайт Гознака. Их изображение можно увидеть на слайд-шоу главной страницы.

А как чувствуют себя монетные дворы Гознака?

Аркадий Трачук: Хорошо. Работают оба монетных двора - Санкт-Петербургский и Московский. Все, о чем мы с вами в начале разговора говорили о банкнотах, можно в полной мере отнести и к монетам.

Большое влияние на себестоимость монет оказывают применяемые при их чеканке сталь и цветные металлы. Это не импортные товары, но биржевые. То есть они номинируются в иностранной валюте, и, несмотря на то, что производителями являются российские компании, падение курса рубля в их цене ощущается в полной мере. Стоимость заготовок заметно растет, что приводит к увеличению себестоимости производства монет.

Плюс ко всему часть мелких номиналов уходит из обращения из-за того, что цены меняются. Соответственно самые низкие номиналы монет в обращении сегодня практически не нужны.

Вы имеете в виду 10 копеек?

Аркадий Трачук: Формально у нас в обращении еще числятся копейка и пять копеек. Но мы их не чеканили уже последние несколько лет. Получается, самые низкие номиналы разменных монет сегодня - 10 и 50 копеек. Есть риск, что и они будут все меньшее влияние оказывать на обращение, станут менее востребованы. Эти два фактора приводят к тому, что количество монет, которое мы производим, уменьшается. Это ведет к специализации монетных дворов.

Московский монетный двор в большей мере сконцентрирован сейчас на производстве разменной монеты. А Санкт-Петербургский чеканит памятные монеты, госнаграды. Модернизация монетных дворов, которую мы проводим, соответствует этим задачам. Какого-то беспокойства о судьбе монетных дворов у нас нет. Но понимание того, что изменения на этих производствах происходят сегодня и будут происходить в будущем, есть.

ФАС озабочена тем, что ЦБК повышают цены на бумагу. А как обстоят дела с сырьем для коммерческих видов бумаги, которую вы производите?

Аркадий Трачук: Трудно сказать, как будут развиваться события дальше.

Мы покупаем сырье по цене, о которой договорились с производителями целлюлозы. По сравнению с ценой конца прошлого года она в январе выросла на 60 процентов, потом цена снизилась (в процесс переговоров с участием ФАС) до 23-25 процентов. Речь идет о древесной целлюлозе, которую мы используем в основном для производства коммерческих продуктов.

Соответственно, целлюлоза дорожает, и мы повышаем цену на полиграфическую, обойную бумагу, на бумагу для офиса и для ксерокопирования. Учитывая, что у нас очень небольшой выбор российских поставщиков целлюлозы, а любые поставки по импорту бессмысленны, правила игры определяют ЦБК, мы можем с ними только договариваться. Ведем переговоры и надеемся на здравый смысл.

Гознак занимается разработками новых технологий. Много ли патентов в прошлом году зарегистрировали?

Аркадий Трачук: В 2014 году Гознак стал обладателем двадцати семи новых объектов интеллектуальной собственности, из них - 24 патентов, выданных Роспатентом.

Одно из изобретений прошлых лет получило правовую охрану в Европейском союзе и в Республике Индонезия. В качестве ноу-хау Гознак охраняет рецептуры специальных веществ и технологии производственных процессов. В качестве полезных моделей - разработки монетно-орденского производства. Технические решения, запатентованные в качестве изобретений, направлены на широкий спектр технологий бумажной и полиграфической отраслей, а также на применение защитных признаков.

Гознак получил большой заказ к изготовлению памятных медалей к 70-летию Победы.

Аркадий Трачук: Очень важный и почетный для нас заказ. В 2014 году Московский и Санкт-Петербургский монетные дворы Гознака в сжатые сроки изготовили 2 миллиона 240 тысяч экземпляров юбилейных медалей "70 лет Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 гг.".

Это восьмая юбилейная медаль, посвященная годовщинам Победы в Великой Отечественной войне. В свое время наши монетные дворы выполняли заказы на изготовление юбилейных медалей, посвященных 20-, 25-, 30-, 40-,50-, 60- и 65-летию Великой Победы.

Медали, посвященные 70-летию Победы в Великой Отечественной войне, отличаются от своих предшественниц. Вместо томпака, как было прежде, при изготовлении юбилейных медалей применен мельхиор. И главное, впервые на юбилейных медалях использован цвет.

В мае 2015 года на первом канале анонсирован детективный сериал "Гознак", где проходили съемки?

Аркадий Трачук: Мы будем ждать этот сериал без какого-либо нетерпения и энтузиазма. Мы не знаем, где проходили съемки. Точно не на Гознаке.

Сериал заявлен, как продолжение трилогии - "Мосгаз", "Палач", основанных на реальных событиях. Всегда интересно смотреть, мне лично, в кино интерпретацию реальных событий. Но в данном случае события вымышленные. Вроде бы в основе лежит какая-то история про ограбление банка то ли в Армении, то ли в Грузии. "Притянута" она к Гознаку. Но за всю 200-летнюю историю Гознака ничего подобного никогда не происходило. Поэтому у нас, естественно, сама по себе идея создателей фильма вызвала недоумение. Мы даже написали, не будем этого скрывать, письмо гендиректору Первого канала Константину Эрнсту с просьбой поменять анонсированное название "Гознак".

Здесь важно понимать, что это не просто борьба за чистоту бренда, это в конце концов репутационный аспект. Продукция Гознака - это особый случай, мы "продаем" безопасность. Фактор гарантированной защиты документов, банкнот, монет в ходе их производства для нас очень важен. Высочайший уровень охраны производства - важнейшее условие нашей работы и конкурентное преимущество по сравнению с другими полиграфическими предприятиями.

Если заговорили о репутации, то что за история 2014 года с фирмами-однодневками, с делом о коррупции с выводом средств в офшоры, с чем это связано?

Аркадий Трачук: Вы говорите о нарушениях, которые случаются не у Гознака, а у его поставщиков. У нашей компании много поставщиков, и мы при всем желании отвечать за их деятельность в полном объеме не можем.

Очень хотелось бы, чтобы ни у одного из наших контрагентов в их деятельности не было никаких проблем и нарушений. Но, к сожалению, так получается не всегда. Каждый из эпизодов, о которых писали и говорили в последнее время, нуждается в самостоятельном анализе. Одна из фирм ведет арбитражный процесс с налоговой службой, доказывая отсутствие нарушений при уплате налогов.

По второму делу мы взаимодействуем с правоохранительными органами в расследовании правонарушения, передаем всю необходимую информацию. Эти дела не касаются Гознака напрямую. Понятно, что в сознании всегда проще это увязать с Гознаком, интереснее звучит. Некоторые СМИ этим активно пользуются. Правда, не всегда считают необходимым, упоминая Гознак, получить комментарий и у нас. Хочу, пользуясь случаем, подчеркнуть, что Гознак - открытая компания, которая готова подробно комментировать любую информацию, касающуюся ее деятельности.
По материалам:

Российская газета

.
Категории: Бонистика, Новости, Нумизматика, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?





14.03.2015

Доля фальшивых денег в обращении в РФ в 2014 году выросла на 12%

В 2013 году, по данным ЦБ РФ, российские банки выявили 71,433 тысячи поддельных денежных знаков. В 2014 году Банк России выявил 80,2 тысячи фальшивых денег в обращении, из них банкнот - 80 тысяч и 216 монет.

Российские рубли. Архивное фото Банк России в 2014 году выявил 80,2 тысячи фальшивых денежных знаков в обращении, сообщил директор департамента наличного денежного обращения ЦБ РФ Александр Юров.

В 2013 году, по данным ЦБ РФ, российские банки выявили 71,433 тысячи поддельных денежных знаков. Таким образом, в 2014 году количество подделок выросло на 12,3%.

"В 2014 году Банк России выявил 80,2 тысячи фальшивых денег в обращении, из них банкнот — 80 тысяч и 216 штук монет", — сказал Юров в эфире радиостанции "Бизнес FM".

Доля подделок в общей массе наличности в России по сравнению с рядом развитых стран невелика: в 2014 году было выявлено 12 подделок на 1 миллион банкнот в обращении. "Для сравнения: в 2013 году данный показатель в России составлял 11 подделок на 1 миллион банкнот в обращении, в еврозоне — 45, а в Канаде — 29", — сказал Юров.

ЦБ, по его словам, совершенствует защитные комплексы банкнот, в том числе признаки, по которым подделки могут определять сами граждане.

Банк России рекомендует проверять несколько признаков подлинности банкноты — прежде всего, это водяной знак и защитная нить. Например, на купюрах номиналом 5 тысяч рублей на защитной нити отдельные цифры смещены относительно друг друга, пояснил представитель ЦБ.


По материалам:

РИА Новости 

.
Категории: Новости, Нумизматика, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?



13.03.2015

Франция блокирует выпуск монеты в 2€ в честь битвы при Ватерлоо

Франция блокирует выпуск монеты в 2€ в честь битвы при Ватерлоо

Французские власти намерены воспрепятствовать чеканке памятной монеты, посвященной грандиозному сражению войск союзников против армии Наполеона в 1815 году, передает The Telegraph. По их мнению, «негативный символизм» монеты может отрицательно повлиять на единство еврозоны.

Эскиз монеты был представлен Бельгией в Совете Европейского союза в феврале этого года.  Уже спустя несколько дней Франция выступила против выпуска монеты, заявив, что это может спровоцировать «враждебную реакцию в стране» и повредить стабильности еврозоны. В письме французской стороны говорится, что выпуск монеты несет в  себе «символизм, который является негативным для части населения Европы».

 «Битва при Ватерлоо — событие, которое имеет особый резонанс в общественном сознании, — говорится в письме. — Выпуск монеты, которая несет в себе настолько негативный символ для части европейского населения, кажется пагубным решением в контексте попыток европейских стран усилить сотрудничество и единство в еврозоне». 

Сражение при Ватерлоо 18 июня 1815 года стало последним поражением Наполеона, закончившимся его окончательным изгнанием. В ходе битвы  были убиты или ранены около 55 000 человек. Место сражения находится на территории современной Бельгии.

Согласно официальным комментариям Совета ЕС, любое государство-член  с европейской валютой может выступить с возражением  против эскиза монеты, если сочтет, что ее выпуск может спровоцировать враждебную реакцию среди граждан. «Государства-члены проинформированы о том, что Франция выступила с возражением 5 марта», — сообщили в представительстве Совета. 

Питер Лаф, британский парламентарий, заявил, что  приветствует празднование победы над Францией, которая помогла пресечь ее попытки создания общеевропейского государства. «Чувствительность французской стороны разочаровывает. Им следует признать, что это важнейший момент европейской истории с особым значением для свободы и демократии, — заметил Лаф. — Мне казалось, современная Франция должна была разделять эти ценности, а не пытаться препятствовать их триумфу».

«Отказ от празднования двухсотлетней годовщины битвы при Ватерлоо из-за прихоти Франции кажется чем-то немыслимым, — заявил Питер Боун, член британского парламента от партии консерваторов. — Нашим французским коллегам пора повзрослеть и поддержать инициативу Бельгии».

Это не первый случай, когда напоминания о битве при Ватерлоо задевают французские власти. Как сообщает  британская The Telegraph, бывшие президенты Франции Шарль де Голль, Франсуа Миттеран и Жак Ширак просили закрыть фрески с изображениями Ватерлоо в Королевской Галерее Вестминстерского дворца во время своих визитов.

По материалам:

ruposters.ru

.
Категории: Новости, Нумизматика, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?



11.03.2015

Еженедельный обзор рынка золотых инвестиционных монет

Еженедельный обзор рынка золотых инвестиционных монет

Прошедшая неделя выдалась для золота неудачной. За пять торговых дней желтый металл упал в цене на 53 доллара, опустившись до отметки $1160. Самое сильное падение было зафиксировано 6-го марта, когда вышли цифры по безработице в США. Как оказалось, в феврале число рабочих мест выросло в Штатах на 295 000, а уровень безработицы снизился до рекордных 5,5%.Однако уже в понедельник внимание инвесторов в желтый металл переместилось с США на Грецию, где возможно, пройдет референдум по поводу того, стоит ли принимать условия финансовой помощи со стороны ее кредиторов. Кроме того,Европейский центральный банк (ЕЦБ) в понедельник начал реализацию новой программы покупки облигаций, что, вероятно, стимулирует спрос на золото.Что касается рублевых цен в России, то

Еженедельный обзор рынка золотых инвестиционных монет

они на прошлой неделе также снижались. Грамм золота подешевел с 2405 рублей до 2253. Наибольшим спросом пользовались австралийские инвестиционные монеты «Кенгуру» (77 140 рублей за монету весом одна унция – 31.1 гр.). На второе место вышли австрийские «Филармоникеры» (77 120 рублей за монету весом одна унция). Третье место занимают отечественные «Георгии Победоносцы» чеканки Московского монетного двора (19 860 р. за монету весом 7,89 г.).
По материалам:

zoloto-md.ru

.
Категории: Новости, Нумизматика, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?



03.03.2015

Монета в честь столетия геноцида армян

Монета в честь столетия геноцида армян

Ижевский памятник скорбящей матери запечатлели на юбилейной монете в честь столетия геноцида армян. Было выпущено Центральным банком Армении всего 1000 монет.

Памятник Ижевска изображен на аверсе. Кроме нашего памятника, на монеты попали и другие памятники, которые увековечивают память жертв геноцида: памятник Комитасу в Париже, эчмиадзинский памятник-хачкар, стела-хачкар в Глендейле, а также ереванский мемориал памяти жертв геноцида армян в Цицернакаберде.

Монету изготовили из серебра 925 пробы, вес ее составляет 67,2 грамма.

По материалам:

Комсомольская правда

.
Категории: Новости, Новые выпуски, Нумизматика, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?



25.02.2015

Рублевые купюры подорожали на треть

Рублевые купюры подорожали на треть

Как выяснили «Известия», российский рубль сам по себе крайне нуждается в импортозамещении. Подведомственный Минфину «Гознак» — единственное предприятие, имеющее право на изготовление денег, — для банкнот регулярно закупает в Швейцарии краску, в Германии — специальные добавки, металлизированную нить из Италии. Эти расходы составляют миллионы евро ежегодно: источники «Известий» в «Гознаке» говорят, что закупки импортных компонентов происходят как минимум раз в год. При этом усилившееся с сентября стремительное повышение курса швейцарского франка к рублю привело к подорожанию себестоимости производства российской бумажной валюты на 32% — это только если учитывать краску.

Затраты на покупку краски при изготовлении купюр в среднем по Европе и миру составляют порядка 60% от всех затрат на покупку компонентов и производство банкнот, сказал «Известиям» Штефан Цуген, главный специалист исследовательского отдела швейцарской компании KBA-NotaSys SA (изготавливает около 90% всех печатных и пресс-станков для изготовления банкнот, продукция компании также используется на «Гознаке»).

— Для некоторых стран, которые вкладывают больше средств в защиту своих банкнот, этот показатель будет немного меньше, для России он примерно будет равен 50%, — сообщил Цуген.

С ускорением прошлогодней девальвации рубля на 64,3% (с 40,59 рубля за франк с 1 сентября до 66,71 на 25 февраля) аналогично выросли и затраты на закупку краски. Последняя закупка «Гознака» у швейцарской компании SICPA (делает специальные защитные типографские краски, чернила для опечатывания продукции, разрабатывает системы кодировки подакцизных товаров) датируется февралем 2015 года — на сумму 599 тыс. франков (40 млн рублей). Исходя из структуры себестоимости, описанной Цугеном, траты «Гознака» на изготовление банкнот за полгода выросли на 32%. Можно отметить, что франк в январе 2015 года достигал максимального курса за последние 20 лет — 76,34 рубля за штуку (франк резко вырастал к доллару и евро в январе из-за отказа Швейцарского национального банка от ограничения курса нацвалюты).

Швейцарская краска всегда считалась наиболее качественной, отметил источник в «Гознаке». По его словам, ФГУП на своих мощностях всегда использовал краску иностранного производства в силу отсутствия аналогов в России и ранее в СССР. При производстве банкнот она используется как отдельно, так и в смеси с российской банкнотной краской, пояснил «Известиям» Алексей Ончуков, гендиректор аукционного дома Russian Coin. Действительно, в материалах «Гознака» есть сведения о закупке краски у российского ЗАО «САН Кемикэл», но это представительство американского химического концерна Sun Chemical, который уже несколько лет не может достроить завод в Подмосковье, как сообщалось, из-за бюрократических проблем.

В SICPA сообщили, что закупки «Гознак» осуществляет как минимум «на протяжении нескольких лет». От дальнейших комментариев в лозаннской компании отказались.

Помимо краски и печатной бумаги (изготавливается на Пермской печатной фабрике, Санкт-Петербургской бумажной фабрике и фабрике в Краснокамске, монеты чеканятся на Московском и Санкт-Петербургском монетных дворах «Гознака»), для изготовления банкнот по заказу ЦБ РФ (пяти номиналов — от 50 до 5000 рублей) предприятия «Гознака» используют защитные знаки, в состав которых входят различные химические соединения, в том числе металлы, говорит редактор журнала «Карт Бланш» Елена Голембовская. К примеру, для защиты используется металлическая нить, а также порошковые металлы. Эти материалы тоже в полной или значительной степени закупают за границей. «Известия» нашли закупки металлизированной защитной нити на €183 тыс. у итальянской Fedrigoni SpA; защитных волокон — на €9 тыс.; фольги для горячего тиснения — на €183,5 тыс. у немецкой Leonhard Kurz Stiftung & Co. KG; шарнирной ткани, штампов, компонентов красок — у немецкой Gleitsmann Security Inks и др.

Пресс-служба «Гознака» отказалась от комментариев, объяснив, что вопросы состава и технологии изготовления банкнот также составляют гостайну. Источник на предприятии подчеркнул, что выросшая себестоимость выпуска банкнот не вынудит предприятие отказаться от швейцарской краски. Со своей стороны, швейцарские власти пока не собираются препятствовать сотрудничеству.

— Пока что у нас нет планов по включению «Гознака» в наш черный список, — сообщили «Известиям» в пресс-службе правительства Швейцарии.

В прошлом году конфедерация наложила на Россию ряд экономических санкций: они предполагают ограничение на финансирование в Швейцарии пяти российских банков (Сбербанку, ВТБ, Газпромбанку, Внешэкономбанку и Россельхозбанку) и шести компаний («Роснефти», «Транснефти», «Газпром нефти», «Уралвагонзаводу», «Оборонпрому» и ОАК) без особого одобрения властей. Также санкции подразумевают ограничение сотрудничества в военной и нефтяной сфере.

Данные о себестоимости монет и купюр ни в «Гознаке», ни в ЦБ не раскрывают, опять же ссылаясь на гостайну. В пресс-службе ЦБ отказались озвучивать «Известиям» количество запланированных к выпуску в 2015 году купюр, ограничившись ответом, что «выпуск осуществляется в соответствии с потребностями наличного обращения». Что касается снижения себестоимости выпускаемых в обращение средств, в ЦБ заверили, что «оно ведется постоянно». Источник, близкий к Банку России, говорил «Известиям» в сентябре 2014 года, что себестоимость изготовления банкноты составляла от 60 копеек до 1,5–2 рублей за штуку. Чеканка монеты в 1 копейку стоила 4,6 копейки, 5 копеек — 7,2 копейки, 10 копеек — 22,7 копейки, 50 копеек — 33,7 копейки.

В отличие от ЦБ западные регуляторы не стремятся скрыть свои планы как по ежегодной запланированной эмиссии денежных средств, так и по их себестоимости. К примеру, по данным сайта Федеральной резервной системы США, в этом году ФРС запланировала выпуск 7,2 млрд банкнот на общую сумму $188,6 млрд — на это Бюро гравировки и печати американского Минфина заложило в бюджете на 2015 год $717 млн. Себестоимость производства долларовых банкнот номиналами от $1 до $100 варьируется от 4,9 до 12,3 цента.

На сайте Европейского центрального банка отмечено, что на 2015 год запланирован выпуск 6 млрд банкнот общим номиналом €174 млрд. ЕЦБ не публикует сведений о расходах на свои банкноты, но «Известиями» в пресс-службе регулятора сообщили, что себестоимость выпуска купюр евро составляет от 6 до 10 евроцентов. Глава департамента наличности Немецкого федерального банка Хельмут Риттген сказал в разговоре с «Известиями», что себестоимость евро почти всегда оставалась на одном уровне, все компоненты, необходимые для печати банкнот, производятся на территории ЕС.

Одни из самых дорогих в производстве банкнот — банкноты Швейцарии, но они и одни из самых защищенных в мире, говорят эксперты. По опубликованным данным Нацбанка Швейцарии, средняя стоимость производства банкнот швейцарского франка (номиналами 10, 20, 50, 100, 200, 1000 франков) составляет порядка 30 сантимов (0,3 швейцарского франка, или около 20 рублей).

Себестоимость российских рублей растет не только из-за удорожания расходных материалов, но и в силу повышающихся требований к защитному комплексу, отметил бывший художник-график «Гознака» Юрий Ковердяев. К примеру, из-за этого в 2011 году себестоимость купюр в 500 и 5000 рублей выросла на 15 и 24% соответственно. С 2009 года Минфин решил отказаться от выпуска 10-рублевой купюры в силу ее быстрой изнашиваемости — чем меньше купюра стоит, тем быстрее ветшает, объясняет эксперт. Ончуков считает, что на монеты ЦБ заставила перейти инфляция и закономерности оборота купюр в зависимости от их достоинства: оборот 10-рублевой купюры составлял около полугода. Купюры в 100 рублей и 500 рублей живут не более 2 лет, а в 1 тыс. и 5 тыс. рублей — до 5 лет. Срок службы монеты в разы больше — 25–30 лет. Согласно данным ЦБ, например, в вышедшей из употребления купюры содержались защитные волокна трех типов и защитная нить.

По материалам:

Известия

.
Категории: Бонистика, Новости, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?



19.02.2015

Самые необычные в мире банкноты и монеты

Фактически каждая страна имеет свою собственную уникальную валюту. На деньгах обычно изображаются портреты известных людей, достопримечательности или иллюстрации к историческим событиям. Но есть и весьма необычные денежные знаки. В нашем обзоре собраны 16 монет и купюр, являющихся мечтой каждого нумизмата.

1. Серебряная монета с фрагментами метеорита, Фиджи

Серебряная монета с фрагментами метеорита

В 2012 году Республика Фиджи выпустила ограниченной серией 999 10-долларовых монет, изготовленные из серебра, в которых содержались кусочки настоящего метеорита Нойшванштайн, упавшего на Землю 6 апреля 2002 году возле замка Нойшванштайн, находящегося на границе Германии и Австрии.


2. Банкноты с животными, Беларусь

Банкноты с животными.

В то время как большинство стран изображают на своих банкнотах исторически важных людей и символов, на белорусской банкноте в 50 копеек изображена белка, 1 рубль украшен зайцем, а на 3-рублевой банкноте можно найти пару бобров. Банкноты более высокого номинала содержат изображения волков, рысей, лосей, медведей и зубров. Правда, белорусские "зайчики" уже выведены из обращения.

3. 100-франковая монета с марихуаной, Бенин

100-франковая монета с марихуаной.

Первая в мире серебряная монета с изображением марихуаны была выпущена правительством западноафриканской Республики Бенин. На обратной стороне монеты есть ярко-зеленый лист конопли. Если его потереть, то лист издает явный аромат марихуаны, который вырабатывается синтетическими добавками

4. Банкнота в 50 пфеннигов, Германия

Банкнота в 50 пфеннигов.

Немцы изображали на деньгах настоящую социальную рекламу. Изображения на банкнотах были разнообразными - от романтического фольклора до социальной сатиры, но все очень хорошо передают дух культуры этого периода в истории Германии. Страшные изображения, такие как на банкноте в 50 пфеннигов, не были исключением.

5. Монета с ископаемыми останками мамонта, Кот-д'Ивуар

Монета с ископаемыми останками мамонта.

Кот-д'Ивуар выпустил ограниченным тиражом 1000-франковые монеты с крошечными фрагменами останков мамонтов.

Банкнота в 100 триллионов долларов, Зимбабве

Банкнота в 100 триллионов долларов.

В Зимбабве на момент выхода страны из Второй войны в Конго (1998 — 2003) началась конфискация личных земельных владений белых фермеров. Это привело к гиперинфляции, пик которой оценивается в 79 600 млн процентов в ноябре 2008 г. На то время Национальный банк выпускал купюры номиналом в 100 триллионов долларов.

7. Говорящая монета, Монголия

Говорящая монета.

Монеты номиналом в 500 тугриков, выпущенные в 2007 г в Монголии, были оснащены кнопкой, при нажатии на которую звучала знаменитая речь "Я - берлинец" бывшего президента США Джона Ф. Кеннеди.

8. Деревянная банкнота, Германия

Деревянная банкнота.

Германия погрузилась в глубокий финансовый кризис после Первой мировой войны. Это привело к тому, что немцы начали выпускать свою собственную неофициальную валюту, называемую "Notgeld" (деньги для чрезвычайной ситуации). Города Германии печатали валюту на чем только возможно - на дереве, алюминиевой фольге, игральных картах, в попытке обойти обесценившуюся стоимость немецкой марки.

9. Памятная монета в честь девы Марии, Республика Палау

Памятная монета в честь девы Марии.

Самая старая банкнота.
В честь 150-летия первого явления девы Марии святой Бернадетте в городке Лурд на юге Франции в 2008 году, Республика Палау (Западная часть Тихого океана) выпустила памятную монету. В ней есть встроенная капсула с водой из Лурда.

10. Самая старая банкнота, Китай

Самая старая банкнота.

Бумажные деньги были впервые использованы китайцами, которые начали внедрять купюры во время династии Тан (618-907 н.э.). Они использовались в основном для частных векселей. Бумажные купюры ходили в Китае более чем за 500 лет до того, как они начали приживаться в Европе примерно в 17 веке. Китайский Куан 1380 года является старейшей из известных в мире банкнот.

11. Банкнота в 100 миллионов миллиардов пенгё, Венгрия

Банкнота в 100 миллионов миллиардов пенгё.

Валюта Венгрии, пенгё, пострадала от самого высокого уровня гиперинфляции в истории. В 1946 году венгерский банк выпустил банкноту в 100 миллионов миллиардов пенгё, которая стоила всего около 20 американских центов. В июле 1946 года страна сменила валюту с пенгё на форинт.

12. Монета со статуэткой, Остров Пасхи

Монета со статуэткой.

Наиболее известная достопримечательность острова Пасха была изображена на монете очень оригинальным способом. Серебряная монета была разработана таким образом, что миниатюрные статуэтки идолов могут быть вставлены вертикально в прорези на монетах, создавая трехмерную версию известных памятников на острове Пасхи.

13. Монета с жемчужиной, Республика Палау

Монета с жемчужиной.

Еще одной оригинальной монетой сложной конструкции стала выпущенная в республике Палау монета, в которой встроен зеленый пресноводный жемчуг - местный символ удачи и счастья. Монеты, которые были выпущены ограниченной серией, также украшены различными типами морских раковин.

14. Монета с частичкой теплозащитного экрана "Конкорда", Тристан-да-Кунья

Монета с частичкой теплозащитного экрана Конкорда.

Тристан-да-Кунья, британская территория, расположенная на удаленных вулканических островах в южной части Атлантического океана, издала специальную серию монет в честь 20-летия известного самолета "Конкорд" в 2009 году. Каждая монета позолоченная и содержит крошечный кусочек титанового сплава теплозащитного экрана "Конкорда".

15. Самая большая банкнота, Филиппины

Самая большая банкнота.

Банкнота в 100 000 песо была выпущена Центральным банком Филиппин в честь празднования столетия страны в 1998 году. Банкнота размером в 22х35,5 см была занесена в Книга рекордов Гиннеса как крупнейшая в мире банкнота, являющаяся законным платежным средством.

16. Кожаные деньги, Аляска

Кожаные деньги.

В 1799 году Российско-Американская компания, созданная на Аляске для освоения природных богатства этих земель, выпускала кожаные деньги. Марки номиналом 25, 10, 5, 1 рубль и 50, 25 и 10 копеек по цвету напоминали русские ассигнации, выпущенные по указам Екатерины II 1768 и 1787 годов.
По материалам:

novate.ru

.
Категории: Новости, Нумизматика, Обзоры рынка, Странное.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?





16.02.2015

Центробанк отказался выпускать банкноту в две тысячи рублей

Центробанк отказался выпускать банкноту в две тысячи рублей

Банк России не будет выпускать в обращение купюру достоинством две тысячи рублей. Об этом в понедельник, 16 февраля, сообщает ТАСС со ссылкой на Дальневосточное главное управление Центрального банка РФ.

«Существующий на сегодняшний день номинальный ряд банкнот Банка России полностью удовлетворяет потребностям наличного денежного обращения», — отмечается в сообщении ведомства.

В Банк России постоянно поступают предложения о выпуске дензнаков с новым дизайном. На этот раз инициаторами стали жители Владивостока. Авторы разработали дизайн будущей банкноты, посвященной целиком Владивостоку, и собрали в свою поддержку более полутора тысяч подписей.

Сейчас в России имеют хождение банкноты шести номиналов. Каждая из них посвящена отдельному городу: 10-рублевая — Красноярску, на 50-рублевой банкноте изображены достопримечательности Санкт-Петербурга, 100-рублевую украшает московский Большой театр, на 500-рублевой — пейзажи Архангельска, на банкноте в 1000 рублей — Ярославль, на 5000 — Хабаровск.

По материалам:

lenta.ru

.
Категории: Бонистика, Новости, Новые выпуски, Обзоры рынка.

Оставить комментарий К записи уже оставили 1 комментарий. Хотите присоединиться к беседе?



14.02.2015

Золотовалютные резервы страны сократились до 374,7 млрд. долларов

Из опубликованных данных Центробанка России следует, что золотовалютные резервы страны в настоящий момент сократились до 374,7 млрд. долларов, достигнув, таким образом, минимума за последние восемь лет. ЦБ не считают подобное сокращение критическим, потому что, по его оценке, этих объемов может хватить на полгода покрытия импорта, что полностью соответствует критерию достаточности золотовалютных резервов. Независимые эксперты, однако, выражают озабоченность высокой скоростью их сокращения.

Золотовалютные резервы страны сократились до 374,7 млрд. долларов

Золотовалютные резервы страны сократились до 374,7 млрд. долларов

Еженедельный отчет регулятора свидетельствует о том, что только за неделю перед 6 февраля 2015 года золотовалютные резервы России сократились на 1,6 млрд. долларов до 374,7 млрд. долларов. Это самый низкий уровень с мая 2007 года, когда он опустился до 372 млрд. долларов – даже в кризисном 2009 году это показатель был на 4 млрд. больше. 

Напомним, что международные или золотовалютные резервы России представляют собой совокупность средств государства, размещенных в иностранной валюте и специальных международных инструментах, а также золота, размещенного в слитках и монетах, имеющих высокую пробу металла. Все это богатство находится в распоряжении Банка России и правительства страны в лице Минфина.

Вообще, для оценки оптимального уровня золотовалютных резервов для каждой страны применяется так называемый коэффициент их достаточности, показатель которого считается приемлемым тогда, когда у страны существует возможность покрыть средствами резервов трехмесячный импорт. Правда, эксперты отмечают, что поскольку порядка 46 млрд. долларов размещены в золоте – низколиквидном активе, еще 165 млрд. долларов – Резервном фонде и ФНБ, то свободных резервов в распоряжении ЦБ все же получается меньше – около 160–170 млрд. долларов.

«В настоящий момент объема ЗФР достаточно для того, чтобы покрыть полугодовой импорт, – сказал «НИ» старший научный сотрудник Института экономической политики им. Гайдара Сергей Жаворонков. – Но опасения внушают темпы, с которыми резервы сокращаются». Ведь на начало 2014 года размер этих запасов превышал полтриллиона долларов, сократившись, таким образом, за год почти на 30%. И при сохранении таких скоростей к концу 2015 года золотовалютные резервы страны могут сократиться и вовсе до 300 млрд. долларов, как подсчитал зампредседателя Внешэкономбанка и бывший заместитель министра экономического развития Андрей Клепач.

Золотовалютные резервы расходуются несколькими путями, в частности, предоставлением банкам валютных кредитов на возвратной основе. Однако, так как в связи с санкциями доступ на внешний кредитный рынок для российских банков и компаний почти закрылся, лишив их возможности перекредитования под низкий процент, то скорый возврат денежных средств оказывается под вопросом, считает Жаворонков. 

Эксперт также отметил, что самые значительные траты, «спалившие» объемы золотовалютных резервов, пришлись на ошибочно длительные, по его мнению, меры ЦБ по поддержке курса рубля в условиях низких цен на нефть и экономических санкций против России. В 2014 году на эти цели регулятор потратил 82 млрд. долларов. И даже после того, как официально в декабре прошлого года объявил о переходе к плавающему курсу национальной валюты, все равно продолжил оказывать ей помощь, хотя и пообещал не тратить в 2015 году так много резервов, чтобы «сохранить для страны подушку золотовалютных резервов», как отмечала ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина. 

Однако международные экспертные оценки выглядят менее радужными. Рейтинговое агентство Moody’s еще в декабре прошлого года отмечало, что, хотя золотовалютные резервы России и выглядят значительными, формирование тенденции к их стабильному снижению заставляет прогнозировать сохранение этого негативного тренда и в 2015 году. Сергей Жаворонков в свою очередь отметил, что для экономик сырьевых стран, к которым относится и Россия, нормально тратить средства резервов в кризисные периоды низких цен на углеводороды, чтобы продержаться. Ведь, как показывает практика последних двух кризисов – и 1998-го и 2008-го, падение экономики хоть и может быть глубоким и резким, но длится относительно не долго – год-полтора. 

Другое дело, что в настоящий момент в России низкие цены на нефть дополняются глубоким системным кризисом, не связанным с внешней конъюнктурой, как это было в 2008 году, который, как прогнозируют эксперты, рискует затянуться надолго. А на длительный срок скопленных в предыдущий период резервов может и не хватить.

По материалам:

newizv.ru

.
Категории: Новости, Обзоры рынка.

Оставить комментарий Запись еще никто не прокомментировал. Возможно вы хотите высказаться?